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Master Gestion de patrimoine

Master Gestion de patrimoine

Candidatures

Session 1 : du 15/03/2021 au 15/04/2021
Session 2 : du 01/05/2021 au 15/05/2021
(dates de début et dates de fin des sessions. La session 2 est ouverte dans la limite des places non pourvues lors de la session 1)

 

Modalités

Master 1 : Formation à temps plein avec stage, Formation en alternance, Formation continue
Master 2 : Formation en alternance, Formation continue

Responsable(s)

Master 1 : Souad Lajili-Jarjir, Maître de conférences HDR, UPEC.
Master 2 : Arnaud Thauvron, Maître de conférences, UPEC et Mathieu Becker, Maître de conférences Associé.

Assistant(es)

Campus : Créteil

Volume annuel de cours

Master 1 : 440 heures en formation à temps plein, en apprentissage ou en formation continue
Master 2 : 400 heures en apprentissage

Calendrier en Master 1

En formation à temps plein : De mi-septembre à fin mars, puis stage de 4 à 5 mois
En formation en apprentissage : De mi-septembre à fin septembre, cours 5 semaines pleines et tous les mercredis. Le reste du temps en entreprise

Calendrier en Master 2

En formation continue : De début-octobre à fin-octobre, cours les vendredis et samedis une semaine sur trois.
En formation en apprentissage : De mi-septembre à fin septembre, cours 5 semaines pleines et tous les vendredis. Le reste du temps en entreprise

Nombre de places

Master 1 à plein temps : 25-30
Master 1 en apprentissage : 25-30
Master 2 en apprentissage : 25-30
Master 2 en formation continue : 20-25
Créteil
Domaine
Finance & Comptabilité
Master
Responsables
Titre du responsable
Responsable M1
Personne
Profile picture for user Souad Lajili-Jarjir
Souad
Jarjir
Maître de conférences HDR
Titre du responsable
Responsable M2
Personne
Profile picture for user Arnaud Thauvron
Arnaud
Thauvron
Maître de conférences
Titre du responsable
Responsable M2
Personne
Profile picture for user Mathieu Becker
Mathieu
Becker
Praticien

Présentation

Présentation

Le Master Gestion de Patrimoine de l'IAE propose à des étudiants venant de filières de gestion ou de droit une formation aux stratégies de constitution et de transmission de patrimoine en s'appuyant sur des compétences juridiques, fiscales, financières mais également commerciales.

Son objectif est de former des spécialistes en gestion de patrimoine aptes à développer les meilleures stratégies de gestion de patrimoine, qu'ils auront appris à maîtriser à partir d'une connaissance approfondie des principes financiers, juridiques et fiscaux et des techniques de vente. Le programme des enseignements a été défini et est assuré par des universitaires et des praticiens afin de satisfaire au mieux les attentes des entreprises et du monde professionnel et de répondre aux exigences académiques d’une formation universitaire de ce niveau. Le master en alternance permet une très bonne professionnalisation en banque finance assurance.

Les thèmes traités sont très vastes : la fiscalité (impôt sur le revenu, sur la fortune immobilière, fiscalité internationales, fiscalité du patrimoine, optimisation fiscale…), le droit (droit de la famille, droit des sociétés, droit des affaires, démembrement…), la finance (analyse financière, marchés et produits bancaires, assurance-vie, gestion de portefeuille et instruments financiers, épargne retraite), l’immobilier (les différents biens immobiliers, montages, aspects juridiques et fiscaux…), les dirigeants (protection, fiscalité, patrimoine professionnel…) et la pratique professionnelle (négociation commerciale, le diagnostic patrimonial, la stratégie patrimoniale…).

Étant un Diplôme National de Master (DNM), il confère la Compétence Juridique Appropriée (CJA). Par ailleurs, afin de faciliter les démarches relatives au nouveau régime d’IOBSP, le référencement du master au Répertoire Nationale des Certifications et Compétences apparait sous la rubrique : Code(s) NSF : 313 Finances, banque, assurances, immobilier (pour le retrouver dans la base du RNCP, son numéro d'inscription est : 13238). Ainsi il confère l’habilitation IOBSP de niveau 1, ainsi que l’habilitation IAS de niveau 1.

La formation est organisée en partenariat avec le CFA Sup 2000.

Présentation du master en apprentissage par ses responsables de M2

Témoignage d'un diplômé

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Compétences

Compétences

Métiers visés

Les principaux métiers sont : conseil en gestion de patrimoine et de fortune, conseil en investissements, conseil juridique et fiscal, juriste principalement dans les établissements financiers ainsi que dans les cabinets de gestion de patrimoine indépendants. Les professions réglementées sont également un débouché pour les diplômés du master : cabinets d’avocats et études notariales. A terme, les évolutions sont possibles dans les différents métiers de la banque ou les postes à responsabilité dans tout type de structure.

L’insertion professionnelle des diplômés est excellente. En moyenne, 80 % des étudiants ont un emploi avant la fin du master.

Compétences attendues

Le diplômé est capable de :

  • réaliser le bilan patrimonial d’un particulier (les actifs qu’il possède), tenant compte des caractéristiques de la personne, de sa famille,  de sa situation financière et professionnelle, de son aversion au risque, de son histoire et de ses objectifs patrimoniaux ;
  • concevoir des stratégies patrimoniales globales intégrant : le couple rentabilité/risque des actifs dans lesquels le patrimoine peut être investi ; la transmission du patrimoine tenant compte de la fiscalité  et des problématiques familiales ; les besoins financiers à venir ; les risques juridiques et fiscaux des montages proposés ;
  • conseiller un épargnant individuel dans ses choix pour constituer un patrimoine, diversifier ses investissements, assurer la rentabilité de son épargne, préparer sa retraite ou envisager sa succession, dans un contexte français ou international ;
  • définir des offres d’allocations d’actifs (financiers, immobiliers…) répondant aux souhaits et aux possibilités spécifiques du client ;
  • faire de la veille juridique, fiscale et financière afin de faire évoluer les préconisations patrimoniales réalisées ;
  • argumenter, convaincre et adapter les propositions dans une optique commerciale ; démontrer l’intérêt stratégique et financier de l’opération proposée ;
  • coordonner le travail de spécialistes (notaires, experts-comptables, banquiers, assureurs, avocats, agents immobiliers et autres gestionnaires d’actif).

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Pédagogie

Pédagogie

Organisation de la formation

En master 1, la formation peut être suivie à plein temps (avec un stage de 4-5), dans le cadre de la formation continue ou en alternance, dans le cadre d’un contrat d’apprentissage (contrat de 24 mois).  

En master 2, le master est proposé uniquement en temps alterné, soit dans le cadre d’une formation en apprentissage (contrat de 12 mois), soit en formation continue avec e-learning. L'alternance entre les cours et l'entreprise permet une mise en application immédiate des enseignements dispensés.

Des partenariats ont été noués par le Master avec de grands établissements tels que BNP Paribas Banque privée, la Société Générale, Crédit Agricole, Bred, LCL Banque privée, Caisse d’Épargne Banque privée... Dès leur admission définitive, le CV des candidats est envoyé à ces partenaires pour des entretiens de recrutement dans le cadre d'un contrat d'apprentissage, qui peut être signé dès la mi-juin (pour un début du contrat le 1er octobre).

Ces partenariats constituent pour ces établissements une première étape en vue d'un recrutement futur, sous réserve que l'apprenti ait réussi son intégration et les missions qui lui sont confiées au cours de l'année d'alternance.


Approche pédagogique

L’organisation de la formation a été définie et est assurée par des universitaires et des praticiens (notaires, conseillers en gestion de patrimoine, banquiers privés, avocats fiscalistes...) afin de satisfaire au mieux les attentes des entreprises et de répondre aux exigences académiques d’une formation universitaire de ce niveau. Le lien entre théorie et pratique est une réalité forte du master.

La formation en apprentissage (avec une alternance tout au long de l’année entre les cours et l’entreprise) et la formation à plein temps (avec un stage obligatoire de 4 mois) permettent une mise en application des enseignements dispensés. Les effectifs sont d’environ 30 étudiants par promotion, ce qui permet une pédagogie active et un bon niveau d’encadrement des travaux personnels.

En fin d’année, les étudiants doivent rédiger un mémoire de recherche appliquée.

Le master 2 est également ouvert aux personnes en reprise d’études, dans le cadre d’un groupe dédié.


Contrôle des connaissances

Pour valider le master 1, l'étudiant doit avoir la moyenne générale (10/20) et aucune note inférieure à 6/20 dans une matière (ECUE).

Pour valider le master 2, il faut avoir plus de 10/20 de moyenne générale, plus de 10/20 au mémoire de recherche appliquée, plus de 10/20 à chaque unité d'enseignement (UE) et plus d'un certain score au TOEIC (variable selon les masters).

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Admission

Admission

En Master 1

  • Conditions d’admission : 180 crédits ECTS ou VAE (Bac+3 - licence).
  • Modalités d’admission : Admissibilité sur la base du score IAE-Message et du dossier. Admission sur entretien.
  • L’admission en master 1 vaut pour les deux années du master.

En Master 2

  • Conditions d’admission : 240 crédits ECTS ou VAE (Bac+4 - maîtrise).
  • Modalités d’admission : Admissibilité sur dossier et score TOEIC (score minimum de 650) pour la formation en apprentissage. Admission sur entretien.

 

Depuis le 1er janvier 2019, les apprentis doivent être âgés de moins de 30 ans le jour de la signature du contrat d'apprentissage.

Candidats étrangers : le contrat d’apprentissage est réservé aux seuls étrangers déjà présents sur le territoire français. Les dispositions issues de la loi n°2009-1437 du 24 novembre 2009, codifiées au 2ième alinéa de l’article L.5221-5 de code du travail, permettent à l’ensemble des bénéficiaires de la carte de séjour portant la mention « étudiant », déjà présents régulièrement sur le territoire français, et quel que soit le diplôme visé, de conclure un contrat d’apprentissage et bénéficier à cet effet de la délivrance de plein droit d’une autorisation de travail.

 

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International

International

Au cours du Master 1, les étudiants en formation à plein temps ont la possibilité de bénéficier d’une ouverture internationale soit dans le cadre des programmes d’échanges européens ERASMUS, durant un semestre d’études ou au sein de l’une des universités partenaires hors de l’Europe. Entre le master 1 et le master 2, ils peuvent également faire une année de césure avec une mobilité internationale de 6 mois et un stage de 6 mois.

Si vous êtes étranger et résidez à l’étranger, cliquez ici.

 

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Chiffres clés

Sélectivité (promo 2019-2020 Réussite (promo 2018-2019) Insertion à 6 mois (promo 2017-2018)
20% 97% 100%

Les éléments présentés sont issus des données internes.

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Cours

Master (M1) Finance (en Apprentissage) / Créteil

Voir le planning de cette classe

S1 / U.E. 1 : Enseignements d'expertise finance
Cours Heures ECTS
Gestion de portefeuille 28.00 3.00
Ingenierie Financière 27.00 3.00
Techniques bancaires et financières 21.00 3.00
S1 / U.E. 2 : Enseignements d'expertise finance d'entreprise
Cours Heures ECTS
Analyse et diagnostic financier 27.00 3.00
Environnement bancaire et financier 27.00 3.00
Excel avancé (modélisation VBA) 27.00 4.00
Gestion de patrimoine 21.00 2.00
Gestion de patrimoine approfondie 27.00 4.00
S1 / U.E. 3 : Compétences professionnelles et langues
Cours Heures ECTS
Anglais financier 21.00 2.00
Apprentissage 4.00
Négociation commerciale 21.00 3.00
S2 / U.E. 4 : Enseignements managériaux
Cours Heures ECTS
Comportements humains dans les organisations 27.00 3.00
Management stratégique 27.00 3.00
Pilotage de la performance et contrôle de gestion 27.00 3.00
RSE et éthique 27.00 3.00
S2 / U.E. 5 : Enseignements d'expertise finance et marchés financiers
Cours Heures ECTS
Droit bancaire et financier 21.00 3.00
Finance de l'immobilier 11.50 2.00
Finance verte 11.50 2.00
Module E-learning Finance 1.00
Produits financiers et dérivés 14.00 2.00
Technologies financières 14.00 2.00
S2 / U.E. 6 : Compétences professionnelles et recherche
Cours Heures ECTS
Anglais TOEIC 22.00 3.00
Initiation à la recherche 9.00 3.00
Initiation à la recherche 9.00 0.00

Total heures : 467,00

Master (M1) Finance (Plein temps) / Créteil

Voir le planning de cette classe

S1 / Langues
Cours Heures ECTS
LV2 - Allemand (optionnel) 20.00 0.00
LV2 - Espagnol (optionnel) 20.00 0.00
LV2 - Espagnol (optionnel) 20.00 0.00
S1 / U.E. 1 : Enseignements managériaux
Cours Heures ECTS
Comportements humains dans les organisations 27.00 3.00
Management Stratégique 27.00 3.00
Pilotage de la performence et contrôle de gestion 27.00 3.00
RSE et éthique 27.00 3.00
S1 / U.E. 2 : Enseignements d'expertise finance
Cours Heures ECTS
Excel avancé (modélisation VBA) 27.00 4.00
Gestion de patrimoine 21.00 2.00
Gestion de patrimoine approfondie 27.00 4.00
Gestion de portefeuille 24.00 3.00
S1 / U.E. 3 : Compétences professionnelles et langues
Cours Heures ECTS
Anglais TOEIC 14.00 3.00
Initiation à la Recherche 9.00 1.00
Initiation à la Recherche 9.00 1.00
Management de projets, projets collectifs et entreprenariat 9.00 3.00
Module E-learning Finance 1.00
S2 / Langues
Cours Heures ECTS
LV2 - Allemand (optionnel) 20.00 0.00
LV2 - Espagnol (optionnel) 20.00 0.00
LV2 - Espagnol (optionnel) 20.00 0.00
S2 / U.E. 4 : Enseignements d'expertise finance d'entreprise
Cours Heures ECTS
Analyse et diagnostic financier 27.00 3.00
Droit bancaire et financier 21.00 2.00
Ingenierie Financière 27.00 3.00
Techniques bancaires et financières 27.00 3.00
S2 / U.E. 5 : Enseignements d'expertise finance et marchés financiers
Cours Heures ECTS
Environnement bancaire et financier 21.00 3.00
Finance de l'immobilier 14.00 2.00
Finance verte 11.50 2.00
Négociation commerciale 21.00 2.00
Produits financiers et dérivés 14.00 2.00
Technologies financières 15.50 2.00
S2 / U.E. 6 : Compétences professionnelles et recherche
Cours Heures ECTS
Anglais financier 21.00 2.00
Stage en entreprise 0.00 4.00

Total heures : 588,00

Master (M2) Gestion de Patrimoine (en apprentissage) / Créteil

Voir le planning de cette classe

U.E. 1 : Fiscalité
Cours Heures ECTS
Fiscalité internationale 14.00 2.00
Impôt sur la fortune immobilière 7.00 2.00
Impôt sur le revenu 21.00 3.00
Revenus fonciers et défiscalisations 14.00 2.00
U.E. 2 : Ingénierie patrimoniale
Cours Heures ECTS
Abus de Droit Fiscal 7.00 1.00
Démembrement 7.00 0.00
Estate planning 7.00 1.00
Investissements immobiliers 14.00 2.00
Patrimoine responsable 7.00 1.00
Sociétés Civiles 14.00 2.00
Stratégies patrimoniales 21.00 3.00
U.E. 3 : Dirigeant d'entreprise
Cours Heures ECTS
Fiscalité des dirigeants 14.00 2.00
Ingénierie sociétaire 7.00 1.00
Mobilité internationale des dirigeants 14.00 2.00
Protection du patrimoine 7.00 1.00
Transmission d'entreprise 14.00 2.00
U.E. 4 : Droit de la famille
Cours Heures ECTS
Cas pratiques 7.00 0.00
Régimes Matrimoniaux 28.00 3.00
Succession, libéralités, incapables 14.00 3.00
U.E. 5 : Finance
Cours Heures ECTS
Assurance vie et contrat de capitalisation 14.00 2.00
Epargne retraite et prévoyance 21.00 2.00
Evaluation de l'entreprise 21.00 2.00
Gestion de portefeuille 14.00 3.00
Gestion de portefeuille 14.00 0.00
Mathématiques financières 7.00 1.00
Rentabilité des actifs 7.00 1.00
U.E. 6 : Pratique du métier
Cours Heures ECTS
Anglais 21.00 2.00
Approche globale du patrimoine 7.00 0.00
Droit de la gestion de patrimoine 7.00 2.00
Négocier et vendre 14.00 2.00
Négocier et Vendre 14.00 0.00
U.E. 7 : Mémoire et Apprentissage
Cours Heures ECTS
Apprentissage 5.00
Mémoire 5.00

Total heures : 399,00


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Dernière mise à jour 03/03/2021 17h01